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  来源:券业行家

  “小网点”的“大麻烦”,财信证券咋搞的?

  因会所翻车导致中止IPO的财信证券,又摊上了一桩麻烦事。参保人员仅有6名的“迷你”网点,因三项违规收到监管警示函。

  罚单警示

  总部位于湖南的财信证券股份有限公司(简称:财信证券),现有6家分公司和88家券商网点。而在山海关外的东三省,辖区内均只有一家营业部。其中,长春东南湖大路证券营业部(简称:长春营业部),近期收到了监管处罚。

财信证券咋搞的?  第1张

  9月24日,吉林证监局点名财信证券长春营业部存在三项违规。

  一是未有效落实从业人员投资行为管理要求。

  二是未有效履行账户使用实名制、适当性管理、异常交易管理等职责。

  三是在个别基金产品的销售过程中,未以显著、清晰的方式向投资人揭示风险。

  依照《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》《证券经纪业务管理办法》《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》等规定,吉林证监局对财信证券长春营业部采取出具警示函的监管措施。

财信证券咋搞的?  第2张

  今年4月,财信证券在发债公告中披露了2020年至2023年内的年来的监管处罚信息,分别涉及期货子公司,投行业务和打新询价。而本次针对分支机构的罚单,可能是最近四年来唯一一次涉及财富管理条线的处罚。

财信证券咋搞的?  第3张

  设点波折

  成立于2016年6月的财信证券长春营业部,至今已有八载,未有变更营业部负责人记录。

  行家注意到,这家网点在设立之初就出现了波折。

  湖南证监局于2015年7月批准当时还是财富证券的财信证券设立21家营业部,其中就有长春营业部。半年之后,因“设立工作存在实际困难”,长春营业部等14家分支机构获批顺延。此外,行家未能查到长春营业部负责人董自红的任命函。

  伟海精英数据显示,董自红于2008年12月任职于东海证券长春前进大街证券营业部(简称:前进大街营业部),当时只是普通员工。2016年6月,甫一加入财信证券,董自红就当上了营业部负责人。

  说来也是巧了,今年8月,吉林证监局对东海证券前进大街营业部采取监管警示措施,违规行为多达七项,包括:不相容岗位职责未分离;未有效履行账户使用实名制、适当性管理、异常交易管理等职责;客户回访的流程不规范;未对证券经纪人招揽和服务的客户进行专门回访;投资者投诉处理工作不到位,营业场所公示投诉电话有误,未妥善处理个别投资者投诉和纠纷;未有效落实从业人员投资行为管理要求。

财信证券咋搞的?  第4张

  业绩管窥

  在2016年也就是成立当年,财信证券长春营业部参保人员为4名,其后数年均有6名参保人员。前述监管函中提及的从业人员投资,销售产品违规事项的直接责任人员,极有可能来自这几位员工。

  至于营业部负责人是否也涉及违规,行家不得而知。但其执掌数年时间里,长春营业部的表现并不如人意。

  据财信证券招股书,长春营业部承租营业面积为272平米。从2019年到2022年上半年,各期营业收入分别为34.48万元、33.14万元、50.83万元和24.76万元。虽然2021年同比出现了大幅增长,但因整体规模较小,财信证券未对业绩变动进行说明。

  长期业绩不佳,叠加监管处罚,或许,财信证券将对这位老总进行内部追责,甚至“另请高明”。

  IPO进展

  再来说说财信证券。近年来谋求上市的努力,遭遇了挫折。

  今年8月27日,因会计机构天职国际会计师事务所(特殊普通合伙)(简称:天职国际)被暂停业务6个月,财信证券IPO中止审核。

  9月5日,财信证券改聘天健会计师事务所(特殊普通合伙)(简称:天健所)为会计机构,但目前尚未见恢复审核公告。

  由于上交所公开披露的财信证券的招股书仍是2023年初的版本,其中的业绩数据截至2022年上半年。为此,行家查看了近期财报数据:

财信证券咋搞的?  第5张

  2023年,财信证券营业收入为36.46亿元,同比增长8.61%;归母净利润8.58亿元,同比增长12.72%。主营业务中,自营业务贡献12.58亿元营收,同比增长20.81%;经纪业务揽收6.10亿元,同比下降9.47%;投行业务同比增长10.11%,揽收3.45亿元。

  2024年上半年,财信证券营业收入14.45亿元,同比下降7.83%;归母净利润4.64亿元,同比下降11.29%。主营业务中,资管和信用两项业务增幅可观;经纪业务、投行业务和自营业务出现了不同程度下降。

  2024年仅剩下不足百日,财信证券的业绩表现与合规运营,是否能取得新的成就呢?